Você sabe se o que tem hoje é suficiente para parar de trabalhar quando quiser?
O Plano Financeiro Pessoal responde a essa pergunta com números e prazos. Você me conta o que preocupa você, responde um questionário com calma e faz comigo duas reuniões por vídeo: a primeira para eu entender os detalhes, a segunda para apresentar o plano completo. Depois, tem 60 dias para tirar dúvidas.
Mais de 500 pessoas já saíram de um cenário confuso para um plano claro e simples de seguir, e começaram o caminho para a liberdade financeira.
20 anos de mercado · Consultora registrada na CVM · 7 dias para desistir, com devolução integral
Para quem é
Para quem já tem patrimônio, em investimentos, em imóveis ou nos dois, e quer saber com números quando pode parar de trabalhar e o que fazer até lá.
Já tem patrimônio
Em investimentos, em imóveis ou nos dois. Quer saber se é suficiente, quanto ainda falta e até quando acumular.
Vai receber um valor alto
Venda de imóvel, herança ou saída de empresa: quanto desse valor precisa virar renda e quanto pode ficar disponível.
Pensa em desacelerar ou parar
Daqui a dois anos ou daqui a vinte. Quer um caminho com números para chegar a esse objetivo.
Mesmo que você queira continuar ativo a vida inteira, ter a opção de parar dá segurança para seguir firme e feliz. Com o dinheiro resolvido, as decisões sobre trabalho, família e tempo ficam mais leves.
Faça uma conta rápida
Mexa nos três números e veja até que idade o dinheiro dura. No seu plano, a conta é feita com os seus dados.
Premissas do exemplo: 40 anos hoje, R$ 800.000 de patrimônio, rendimento de 4% ao ano já descontados o imposto de renda e a inflação, vida até os 99 anos. Valores em dinheiro de hoje. É uma simulação, sem garantia de resultado.
O que vem no plano
Um documento completo, escrito para a sua situação. Estas partes entram em todo plano.
E, quando o seu caso pedir
Veja por dentro
Seis das mais de 40 páginas do documento que você recebe, preenchidas com um cliente de exemplo. Os números são inventados. Clique em uma página para ampliar.
Das suas preocupações a um caminho com números
Muita gente chega sem saber onde está financeiramente, o que quer exatamente e como chegar lá. O plano resolve as três coisas, nesta ordem.
Onde você está
Eu olho sua renda, seus gastos, seu patrimônio e suas proteções, e faço perguntas que talvez ninguém tenha feito a você antes.
Onde quer chegar
Cada preocupação e cada objetivo vira um número: quanto custa, quando precisa estar pago e quanto guardar por ano.
Como conferir o caminho
O plano mostra o patrimônio que você precisa ter em cada idade. Todo ano você compara onde está com onde deveria estar e sabe se precisa ajustar a rota.
Três caminhos para a sua aposentadoria
Patrimônio por idade, em dinheiro de hoje, já descontados o imposto de renda e a inflação
Quem já passou por isso
Casos reais, contados sem nome e sem dados que identifiquem a pessoa.
Tinha o dinheiro para comprar o imóvel à vista
A dúvida era financiar ou pagar à vista. Comparamos três caminhos em vinte anos, com premissas mais conservadoras que o histórico da carteira. A resposta intuitiva não era a melhor, e o estudo mostrou até que ponto a conclusão se mantém se o cenário mudar.
Foi contemplado em um consórcio imobiliário
A ideia inicial era comprar um studio para alugar por temporada. Colocamos três destinos lado a lado, com custos, correção da dívida e um prazo de cinco anos. A opção que parecia mais atraente ficou em último lugar.
Quem faz o seu plano
Sou Juliana Gomes, consultora de valores mobiliários registrada na CVM. Trabalho há 20 anos com o patrimônio de pessoas físicas: 10 anos em banco, 4 em corretora e os últimos como consultora independente.
Cada plano é montado e revisado por mim, e sou eu quem apresenta o resultado a você.
O que o plano não faz
O plano mostra quanto acumular, em que prazo e com que proteção. Ele não indica ativos específicos e não promete rentabilidade. A recomendação de investimentos faz parte da consultoria, um serviço separado, com contrato próprio.
Investimento
Um valor único, que inclui as duas reuniões por vídeo, o plano completo em PDF, as respostas por escrito, 60 dias para tirar dúvidas, o painel anual de acompanhamento e o documento “Se eu faltar”.
Você pode desistir em até 7 dias corridos depois da compra, com devolução integral do valor pago.
Perguntas frequentes
Preciso ter um valor mínimo investido?
Não há valor mínimo. Basta ter algum patrimônio, mesmo que imobilizado, como imóveis. O plano parte da sua situação atual.
Em quanto tempo recebo o plano?
Em até 10 dias úteis, contados da primeira reunião por vídeo. Essa reunião é agendada depois que você entrega o questionário respondido.
Quais documentos vou precisar enviar?
Extratos dos investimentos, a última declaração de imposto de renda e as apólices de seguro e previdência que você já tiver. A lista completa chega junto com o questionário.
Se você não se sentir confortável em compartilhar a declaração de imposto de renda, pode preencher as informações de patrimônio, renda e dívidas diretamente no questionário.
O plano diz onde investir?
Ele define quanto acumular, o prazo e o papel de cada tipo de investimento. A indicação de ativos específicos é feita na consultoria, que é um serviço à parte.
Para quem o plano não serve?
Para quem procura uma indicação pontual de investimento ou uma promessa de rentabilidade. O plano trata da sua vida financeira inteira e leva em conta o que você informar.
E se eu quiser acompanhamento depois?
Na reunião de apresentação eu explico como funciona a consultoria, para quem ela faz sentido. Se você contratar em até 60 dias, o valor pago pelo plano é abatido dos honorários.